8 mejores maneras de invertir en oro en Uruguay [Opiniones]

En un contexto de incertidumbre y alta inflación, ¿dónde pueden invertir los uruguayos para obtener la mayor rentabilidad de la forma más segura posible?

Al igual que en el resto de países de todo el mundo y de quienes se dedican al mundo de la inversión y de los mercados financieros, los momentos caracterizados por la imprevisibilidad son buenos para invertir en oro. El metal precioso por excelencia es un magnífico bien en el que invertir en estos días.

El propio valor intrínseco del oro y la falta de riesgo crediticio asociado al mismo lo han convertido en una opción atractiva para inversores uruguayos que buscan estabilidad en sus carteras. De hecho, el mercado lleva tiempo reflejando esta tendencia en la que cada vez son más los que invierten en oro.

En este contexto tan impredecible para los ahorradores, los uruguayos se hacen las preguntas:

  • ¿Cómo pueden invertir en oro en Uruguay?
  • ¿Qué opciones tienen?

Si quieres aumentar tus inversiones y apostar por un valor como el oro, sigue leyendo.

Si quieres invertir en oro de manera rápida y sin comisiones desde Uruguay podemos hacerlo con el broker XTB, con el que podemos comprar acciones de Bolsa de valores mineros relacionados con el oro sin pagar comisiones, al menos mientras negociemos menos de 100 mil dólares USA al mes en volumen (más de eso y hay que pagar comisiones), o también se pueden negociar los títulos derivados del oro directamente, con apalancamiento, pero recuerda que esta manera de invertir tiene más riesgo. Más información en la página del broker.

Recuerda que tu capital está en riesgo al invertir.

1 Monedas y lingotes de oro

guia sobre las mejores monedas de oro para comprar abuen precioLa inversión en monedas y lingotes de oro en Uruguay está regulada por el Banco Central del Uruguay (BCU), que es el que establece las normas y requisitos que deben cumplir los operadores que ofrecen servicios de compra y venta de oro físico.

En cuanto a estos, hay varias opciones a la hora de entrar en este tipo de mercados.

Así, por ejemplo, se puede invertir a través de bancos comerciales que ofrecen el servicio de compra y venta de monedas y lingotes de oro. Algunos bancos que brindan esta opción son el Banco República, Banco Itaú o Banco Santander, entre otros.

También existen casas de cambio y empresas especializadas en metales preciosos que venden monedas y lingotes de que también tienen que estar autorizadas por el BCU.

El trading de CFDs implica mucho riesgo debido al alto apalancamiento. Puede perder todo su capital. Antes de realizar una inversión con CFDs debes meditar seriamente si tienes los conocimientos necesarios sobre los títulos y si puedes hacer frente a la posible pérdida de todo tu capital

Opciones interesantes para negociar metales y materias primas en los mercados financieros:

  • Excelentes condiciones en el mercado del metales

  • Broker líder derivados con apalancamiento

75,5% de clientes minoristas de CFDs pierden dinero

  • Posibilidad de operar en acciones y ETFs de materias primas

  • Empresa cotiza en el FTSE de londres

Servicio CFDs: 76% pierden dinero

  • Broker destacado en el panorama del trading internacional

  • Gran oferta de plataformas: MT4, MT5, cTrader

Servicio CFDs: 71,65% pierden dinero

En cuanto a las modalidades y tipos de oro en este capítulo, las monedas de oro más populares son las fraccionarias como el Águila, Soberano, Krugerrand, Maple Leaf, entre otras.

Y en lingotes, los tamaños estándar suelen ir por onzas, teniendo en cuenta que una onza pesa 28,35 gramos.

2 Joyería

comprar joyas de oroInvertir en joyas de oro tiene sus pros y contras, y no es tan sencillo como parece. Aquí hay algunos aspectos a tener en cuenta en el mercado específico de las joyas (que es diferente al del oro en bruto):

Pros:

1. Diversificación de la Cartera: Las joyas de oro pueden ser una forma de diversificar tu cartera de inversiones. Agregar activos tangibles como el oro a tu cartera puede ayudar a mitigar riesgos asociados con la volatilidad de los mercados financieros.

2. Refugio Seguro: En tiempos de incertidumbre económica o crisis, el oro a menudo se considera un refugio seguro. Puede retener su valor en situaciones de inflación o depreciación de la moneda.

3. Uso Estético: Además de su valor financiero, las joyas de oro también pueden tener un valor estético. Pueden ser apreciadas y utilizadas como accesorios.

Contras:

1. Costos y Comisiones: La compra de joyas de oro puede implicar costos adicionales, como impuestos, tarifas del joyero y márgenes de beneficio. Estos costos pueden reducir el rendimiento de la inversión.

2. Almacenamiento y Seguridad: Es necesario considerar el costo y la seguridad del almacenamiento. Las joyas de oro deben guardarse en un lugar seguro para protegerlas de robos o pérdidas.

3. Dificultad de Venta: Vender joyas de oro puede ser más complicado que vender activos financieros. En algunos casos, puede ser necesario buscar un comprador especializado, y es posible que no se obtenga el valor total de la pieza.

4. Valor Subjetivo: El valor de las joyas de oro también puede depender de factores subjetivos como la marca, el diseño y la demanda del mercado. Esto puede hacer que el valor de reventa sea más variable.

A continuación, se mencionan algunas joyerías reconocidas en Uruguay donde podemos comprar joyas de oro para invertir:

La elección de la mejor joyería en Montevideo puede depender de tus preferencias personales, el tipo de joyas que estás buscando y tu presupuesto. Aquí hay algunas joyerías bien conocidas en Montevideo, Uruguay, que podrías considerar:

1. Cámara Uruguaya de Joyería, Relojería y Afines:
– Dirección: 18 de Julio 948, 11100 Montevideo, Uruguay.
– Esta cámara puede proporcionar información sobre joyerías y relojerías asociadas en Uruguay, brindando una visión general de la oferta en el sector.

2. Preziosi:
– Importante firma nacional que opera desde 1915 en Montevideo y de la que depende una extensa red de joyerías en todo el país. Se enfoca en venta de líneas de notoria calidad con brillantes, oro y plata con un excelente servicio al cliente. Preziosi posee diseños propios y exclusivos, pero también vende marcas de renombre mundial como Breil, Guess, Morellato entre otras. Sin dudas, es una de las cadenas de joyerías más grandes e importantes en el mercado uruguayo, con presencia a nivel nacional y precios muy competitivos.

3. Peregrina Joyas:
– Dirección: 21 de Setiembre 2864, 11300 Montevideo, Uruguay.
– Peregrina Joyas es conocida por sus diseños únicos y piezas personalizadas. Ofrecen una variedad de joyas artesanales.

Antes de realizar una compra, te recomendaría investigar y comparar las joyerías en función de la calidad de las piedras y los metales utilizados, el servicio al cliente, las políticas de garantía y las experiencias de otros clientes. Además, verifica si la joyería que elijas se ajusta a tus preferencias y estilo. Ten presente que mi conocimiento tiene una fecha de corte en enero de 2022, y las circunstancias pueden haber cambiado desde entonces.

Te puede interesar:

3 Acciones mineras

invertir en acciones mineras
Comparación de evolución del precio de una acción minera como BHP y el precio del oro (en morado). Como se ve, están bastante correlacionados. Recordar que rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros.

Otra opción consiste en invertir en acciones mineras de oro desde Uruguay.

Al contrario que en el caso anterior, aquí el inversor no dedica su dinero al oro mismo, sino lo que hace es invertir en las empresas que extraen el oro directamente.

Esta opción ofrece la ventaja de ser más flexible que la inversión en oro físico, ya que las acciones se pueden comprar y vender fácilmente a través de una plataforma de trading online.

Para llevar a cabo este tipo de inversión hay que tener una cuenta en una entidad financiera que haga trading, o algún tipo de plataforma que ofrezca este tipo de servicio.

Uruguay, como no puede ser de otro modo, cuenta con diferentes opciones, entre las que se encuentran los bancos.

A la hora de elegir la empresa minera, como en cualquier otra actividad de inversión, es importante hacer una investigación de la compañía para lo que es conveniente consultar las cotizaciones de las acciones de las empresas mineras en las bolsas de valores.

Una vez tomada la decisión, es el momento de realizar la orden de compra y, con posterioridad, hacer un seguimiento de la inversión.

4 ETFs de oro

Compra de ETF de oro en un broker
Aquí hemos adquirido bastantes posiciones del ETF del oro físico GLD, algo que se puede hacer en diferentes mercados del mundo donde cotiza. Solo tenemos que tener el broker que nos de acceso online a los mismos

En la misma línea que las acciones mineras, por medio de este método no se invierte directamente en oro físico. Los fondos cotizados en bolsa, como también son conocidos los ETFs, son fondos de inversión que se negocian en bolsas de valores como cualquier otra acción.

En el caso específico del oro, lo que hacen es rastrear el precio del metal precioso para comprarlo cuando el precio está bajo, o tiene margen de subida, para venderlo en el futuro.

Al invertir en ETFs de oro, los inversores están expuestos a los mismos riesgos y oportunidades que el mercado del oro. Es decir, que se pueden obtener ganancias pero también pérdidas importantes, en caso de que el precio del ETF baje, algo que puede ocurrir más de lo que pensamos.

Las ventajas de esta opción es la facilidad tanto de compra como de venta a través de, por ejemplo, plataformas de trading y puede ser una buena opción a la hora de diversificar las carteras al no dedicar el dinero al oro físico.

Además, suele tener unos costes más bajos. Sin embargo, la volatilidad y el riesgo de liquidez son sus mayores desventajas (ver los riesgos de invertir en oro).

Uruguay cuenta con acceso al mercado de ETFs (fondos cotizados) internacional a través de sus plataformas de inversiones. Algunos de los principales ETFs respaldados en oro disponibles para invertir desde Uruguay son:

– iShares Gold Trust (IAU): Es el mayor ETF respaldado en oro del mundo. Réplica el precio del oro físico con respaldo directo en lingotes de oro. Listado en la bolsa de Nueva York.

– SPDR Gold Shares (GLD): También está respaldado 100% en oro físico almacenado en bóvedas seguras. Es uno de los ETFs más grandes y líquidos asociados al oro que cotiza en la NYSE Arca.

Aberdeen Standard Physical Gold Shares (SGOL): Mantiene lingotes de oro de grado de inversión en custodia. Sus acciones están listadas en NYSE Arca.

– GraniteShares Gold (BAR): Con acciones negociadas en la NYSE Arca, está respaldado por oro físico depositado en cuentas segregadas de bancos de Nueva York y Londres.

Desde los brokers locales y plataformas de inversiones de bancos internacionales en Uruguay es posible operar estos y otros ETFs asociados al precio spot del oro dentro de un portafolio diversificado de inversiones.

5 Royalties de oro

Los uruguayos que quieran otras opciones a la hora de invertir en oro también las tienen.

Por un lado pueden acudir a los denominados royalties de oro. Estos son una forma de inversión que permite obtener ingresos de la producción de oro al recibir dinero en función de la producción de oro de una mina.

Los royalties proporcionan ingresos pasivos a los inversores y, normalmente, tienen un riesgo limitado, ya que los inversores no son los propietarios de la mina. Además, suelen tener buena salida a la hora de venderlos.

Algunas empresas de royalties de oro son Osisko Gold Royalties Ltd (OR), Maverix Metals Inc. (MMX) y Metalla Royalty & Streaming Ltd. (MTA).

6 Fondos mutuos

Por otro lado, también es la opción de invertir en fondos de oro, una opción por la que el inversor goza de acciones en múltiples activos relacionados con el oro, como muchas empresas que extraen o procesan oro, pero no posee el oro real ni las acciones individuales.

Como en otros modelos anteriores, la inversión en fondos mutuos de oro es una opción atractiva para aquellos inversores que buscan una inversión flexible y diversificada con costes bajos.

Normalmente se puede realizar desde los bancos del país o desde las casas de Bolsa nacionales, que es muy probable que tengan a su disposición algunos fondos mutuos relacionados con los mercados del oro, en especial con el precio del oro físico y con las acciones mineras.

Se parecen mucho a los ETFS, pero la gestión de los mismos es más activa, y por ello tienen más comisiones, o sea más gastos.

7 Opciones financieras y futuros

Para finalizar, vamos con otras opciones de inversión con la que es posible especular y ganar dinero sobre el precio del oro.

Ofrecen una mayor flexibilidad y apalancamiento que la inversión en oro físico, pero también conllevan un mayor riesgo.

Con respecto a las opciones financieras, esta modalidad consiste en un contrato que da al comprador el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo subyacente a un precio determinado en una fecha determinada.

Para invertir en opciones financieras de oro desde Uruguay, es necesario abrir una cuenta de trading con un bróker que ofrezca este tipo de productos.

En el caso de los futuros de oro se obliga a las partes a comprar o vender un activo subyacente a un precio determinado en una fecha determinada.

8 CFDs

Por su parte, el CFD es un contrato por diferencia que permite especular sobre el precio del oro sin tener que poseerlo realmente. La principal diferencia con respecto a la opción de futuros es que es posible negociar contratos más pequeños y, por tanto, son adecuados para los pequeños inversores.

Estas son las modalidades más comunes que tienen los uruguayos a la hora de invertir en oro. Para hacerlo, lo pueden hacer a través de bancos, brokers, plataformas de trading o, como en el caso de las joyas, yendo ellos mismos de forma física y presencia.

Aquí hay algunos puntos a considerar al operar con CFDs relacionados con el oro desde Uruguay:

1. Brokers de CFDs:

– Debes operar a través de un broker de CFDs. Algunos brokers populares ofrecen CFDs sobre commodities como el oro.

– Algunos de estos brokers disponibles para los residentes en Uruguay son:

  • Plus500
  • eToro
  • XTB
  • Admiral Markets
  • IG Markets

2. Plataformas de Trading:

– Utilizarás plataformas de trading proporcionadas por el broker para abrir y cerrar posiciones en CFDs de oro.

3. Especificaciones del Contrato:

– Lee cuidadosamente las especificaciones del contrato del CFD de oro, que incluyen detalles sobre el tamaño del contrato, los márgenes requeridos y otros términos. Normalmente, el CFD del contrato del oro suele estar referido a una onza de oro, que es el tamaño mínimo a negociar estándar en casi todos los brokers.

4. Apalancamiento:

– Los CFDs permiten el uso de apalancamiento, lo que significa que puedes controlar una posición más grande con un capital más pequeño. Sin embargo, el apalancamiento también aumenta el riesgo.

5. Riesgos y Beneficios:

– Los CFDs ofrecen la posibilidad de obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas, pero también conllevan riesgos significativos. Puedes ganar o perder dinero rápidamente.

6. Costos:

– Considera los costos asociados con operar CFDs, como los spreads, comisiones y tasas de financiamiento nocturno si mantienes posiciones abiertas durante la noche.

7. Análisis del Mercado:

– Realiza un análisis del mercado para tomar decisiones informadas. Factores como la oferta y la demanda, eventos económicos y la situación geopolítica pueden afectar el precio del oro.

8. Regulación:

– Asegúrate de utilizar un broker regulado para garantizar la transparencia y la protección del cliente.

 
about preciooro.netHola, soy Rubén el autor de Compraoro.org. Con un profundo interés y conocimiento en el mercado de los metales preciosos, me dedico a analizar las tendencias y oportunidades en el mundo del oro y otros metales valiosos. A través de este blog, espero ofrecerte información valiosa y consejos prácticos para navegar con éxito en este fascinante mercado.